미국 배당 ETF SCHD(슈드) 안정적인 노후 준비, 장점과 단점을 알아보자

 

 

노후 대비 를 위한 투자 방법 중 하나로 미국 배당 ETF SCHD 가 많은 주목을 받고 있습니다. 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 적합한 선택 이 될 수 있습니다.

✅ SCHD란 무엇인가?

SCHD는 미국 주식 시장 에서 높은 배당 수익을 제공하는 ETF 입니다. 2011년에 출시된 주식으로 국내 많은 파이어족들에게 유명하며 2030세대들에게 유명한 주식이죠.

 

SCHD는 'Schwab US Dividend Equity ETF'의 약자로 미국 자산운용사 찰스 슈왑에서 운용하는 ETF입니다

 

✅ SCHD의 장점

SCHD 의 가장 큰 장점 은 안정적인 배당 수익을 제공 한다는 점입니다. 다양한 산업에 분산 투자 하고 있기 때문에 위험을 줄이면서 안정적인 수익을 기대 할 수 있습니다.

 

미국 주식답게 연 4회 (3, 6, 9, 12월) 배당을 지급하며, 최근 1년 기준 배당수익률*은 3.5% 수준이었고 배당성장률*은 10% 내외였습니다.

 

*배당수익률: 현재 주가로 주식을 매수했을 때, 연간 얼마의 배당금을 받을 수 있는지 백분율로 표시한 것

*배당성장률: 기업이 과거 몇 년 동안 배당금을 얼마나 늘렸는지 나타내는 지표

 

 

• 우량주 중심 포트폴리오
  • SCHD는 재무적으로 안정적이고 배당 성장이 확인된 우량주를 중심으로 구성되어 있어, 투자 안정성을 제공합니다.
  • 배당 성장률, 지급률, 수익성 등을 기준으로 엄격히 선정된 기업들로 구성됩니다.
• 낮은 운용보수
  • SCHD의 운용보수는 0.06%로 매우 낮아, 장기 투자 시 비용 부담이 적습니다.
  • 저비용 구조는 수익률을 높이는 데 유리한 요소로 작용합니다.
• 배당 성장 가능성
  • 단순히 현재 배당이 높은 기업뿐만 아니라 배당 증가율이 높은 기업을 포함하여 장기적인 배당 성장을 기대할 수 있습니다.
• 다양한 산업 섹터에 분산
  • 금융, 헬스케어, IT, 소비재 등 다양한 섹터에 투자하며 리스크를 분산합니다.
  • 특정 섹터에 치우치지 않은 포트폴리오로 시장 상황 변화에도 비교적 안정적입니다.
• 장기 투자에 유리한 성과
  • SCHD는 S&P 500 대비 경쟁력 있는 성과를 보여왔으며, 특히 변동성이 낮은 배당 성향으로 인해 장기 투자자들에게 적합합니다.

 

✅ SCHD의 단점

1. 성장주 비중 부족
   • 고배당 기업 중심으로 구성되기 때문에 고성장을 목표로 하는 기업(특히 기술주)의 비중이 낮습니다.
   • 이는 기술주 중심의 강세장이 올 경우 상대적으로 낮은 성과로 이어질 수 있습니다.
2. 집중된 포트폴리오
   • SCHD는 약 100개의 주식으로 구성되어 있지만, 상위 10개 종목이 전체 비중의 40% 이상을 차지합니다.
   • 특정 종목이나 섹터의 성과에 포트폴리오가 크게 영향을 받을 수 있습니다.
3. 중간 배당 투자자에게 적합
   • 배당 수익률이 높긴 하지만, REITs(부동산투자신탁)나 고배당 ETF보다 배당률이 낮아, 매우 높은 배당을 선호하는 투자자에게는 아쉬울 수 있습니다.
4. 시가총액 기준의 편중
   • SCHD는 시가총액 가중 방식으로 구성되기 때문에 대형주에 비중이 더 많이 할당됩니다.
   • 소형주 또는 중형주에서의 고배당 기회를 놓칠 수 있습니다.
5. 환율 리스크
   • 해외 투자자(특히 한국 투자자)의 경우 환율 변동에 따른 추가 리스크가 발생할 수 있습니다.
   • 미국 달러 약세 시 투자 성과가 악화될 가능성이 있습니다.

 

✅ 투자 시 고려 사항

SCHD에 투자할 때는 시장 변동성 과 경제 상황 에 주의를 기울여야 합니다. 장기적인 투자 계획 을 세우고 지속적으로 관리하는 것이 중요합니다.

 

🔎 SCHD가 적합한 투자자

• 안정적인 배당 수익을 목표로 하는 투자자.
• 장기적인 배당 성장과 안정성을 동시에 추구하는 투자자.
• 낮은 운용보수로 장기 투자 효과를 극대화하려는 투자자.

🔎 SCHD가 부적합할 수 있는 투자자

• 고성장주에 관심이 많은 투자자(기술주 중심의 ETF가 더 적합).
• 초고배당률을 원하는 투자자(예: REITs 투자에 관심 있는 경우).
• 단기적인 투자 성과를 중시하는 투자자.

SCHD는 장기적인 안정성과 배당 성장을 동시에 추구하는 인컴 투자자들에게 매력적인 선택입니다.
그러나 포트폴리오의 성격상, 배당 외에 자본 성장에 더 중점을 둔 투자자들에게는 제한적일 수 있으니,
자신의 투자 목적에 따라 선택하는 것이 중요합니다